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C3.ai,Upstart Holdings

by 두삿갓- 2023. 12. 31.
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멈출 수 없는 인공지능(AI) 종목 2개, 2023년 159%, 2024년 매수 217% 증가

투자자들은 2023년 인공지능(AI) 주식을 충분히 얻을 수 없었습니다.
마이크로소프트와 아마존과 같은 업계 리더들이 가장 인기 있는 이름 중 하나였습니다.
하지만 AI 시장의 규모가 작을수록 C3.ai과 업스타트와 같은 승자도 배출되었으며 그 기세는 2024년에도 계속될 수 있습니다.

마이크로소프트와 아마존과 같은 거대 AI 주식은 2023년에 큰 상승을 기록한 유일한 AI 주식은 아닙니다.
인공지능(AI)이 2023년 투자자들을 열광의 도가니로 휩쓸었습니다.

이 모든 것은 마이크로소프트가 유명한 ChatGPT 온라인 챗봇을 개발하는 생성 AI 스타트업 OpenAI에 1월 100억 달러를 베팅한 것에서 시작되었습니다.

그리고 9월 아마존은 OpenAI의 라이벌인 엔트릭에 40억 달러를 투자했습니다.

하지만 그 조 단위의 거대 기술 기업들만이 AI 자산을 퍼올린 것은 아니었습니다.

매일의 투자자들은 C3.ai (AI -5.03%)과 업스타트 홀딩스 Upstart Holdings (UPST -7.47%)를 포함하여 한 해 동안 폭발적인 잠재력을 가진 여러 소형 AI 주식을 확인했습니다.

이 주식들은 2023년에 각각 159%와 217%의 상승률을 기록했으며 2024년에는 더 많은 상승을 가져올 수 있습니다.
새해에 이러한 기회를 구입하기에 너무 늦지 않은 이유입니다.

 

1. C3.ai 의 매출 성장이 가속화될 것으로 예상됩니다

2009년에 설립된 C3.ai 은 기업에 AI 제품과 서비스를 제공한 최초의 회사 중 하나입니다.

오늘날 AI를 최소 10개의 다른 산업에 제공하기 위해 40개 이상의 기성 사용자 정의 가능한 애플리케이션을 개발하여 고객의 기술 채택을 가속화하고 있습니다.
예를 들어, C3.ai 수요 예측 플랫폼은 기업이 전방 판매 예측의 정확도를 최대 15%까지 향상하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

이를 통해 기업은 보다 적절한 재고 수준과 가격을 유지할 수 있으며, 이는 더 행복한 고객으로 이어집니다.
마찬가지로, C3.ai 신뢰성은 궁극적인 예측 유지 관리 도구이며, 재해로 이어지기 전에 비정상적인 활동을 감지하여 계획하지 않은 장비 다운타임을 절반으로 줄일 수 있습니다.

셸과 미 공군을 포함한 세계 최대 조직에서 사용하고 있습니다.

C3.ai 의 매출 성장은 지난 18개월 동안 가파르게 둔화되었습니다.

이는 구독 기반의 거래에서 소비 기반의 거래로의 큰 변화의 예상된 일시적인 결과였습니다.

구독은 C3.ai 과 고객 간의 오랜 협상을 필요로 하며, 이로 인해 구매 비용이 증가하고 탑승 프로세스가 느려집니다.

소비 모델로 전환하면 고객이 원하는 대로 드나들 수 있고, 단순히 사용하는 비용을 지불할 수 있습니다.

C3.ai 은 여전히 기존 고객을 새로운 모델로 전환하고 있지만, 현재 진전은 빠르게 증가하고 있습니다.

최근 2024 회계연도 2분기(10월 31일 종료)에 회사의 매출은 7,320만 달러로 전년 동기 대비 17% 증가했습니다.

이는 1년 이상 동안 가장 빠른 성장 속도였으며, C3.ai의 예측은 향후 몇 분기 동안 계속 가속화될 것임을 시사합니다. C3.ai 주가는 2023년에 159% 상승했지만 2020년 말 기술 광풍 당시 세운 사상 최고치보다 83% 낮은 수준을 유지하고 있습니다.

당시 투자자들은 회사의 가치 평가에 약간 매료되었지만, 이는 새로운 구매자들이 사업의 상승이 예상되는 재료를 앞두고 C3.ai 주식을 할인된 가격에 퍼올 수 있는 기회를 만들었습니다.

 

2. 스타트업은 금리 하락의 혜택을 받아야 합니다

업스타트 Upstart Holdings 는 팬데믹 기간 동안 주식 시장에서 큰 사랑을 받았습니다.

2020년 12월 주당 20달러로 상장했으며, 1년도 채 되지 않아 401달러까지 치솟았습니다.

이 회사는 잠재적인 대출자의 신용도를 평가하기 위해 설계된 AI 기반 알고리즘을 개발했으며, 금리가 역사적으로 낮은 수준에 머무는 동안 폭발적인 성장을 경험했습니다.
그러나 2022년에 이어진 치솟는 인플레이션과 금리 상승으로 업스타트의 주가는 97% 급락했습니다.

업스타트의 주요 두 부문인 무담보 개인 대출과 자동차 대출에 대한 수요는 무너졌고, 투자자들은 회사의 AI 알고리즘이 그렇게 어려운 경제 환경에서 테스트되지 않았다고 걱정했습니다.

그러나 업스타트의 주가는 산더미처럼 쌓인 데이터를 발표한 후 2023년에 217% 급등했습니다.

이는 사상 최고치를 약 90% 밑돌고 있지만, 이는 현재 투자하고 장기적으로 유지하는 투자자에게 기회가 될 수 있습니다. 참고로, 업스타트의 AI 기반 접근 방식은 대출의 미래를 나타낼 가능성이 높습니다.

이 알고리즘은 잠재적인 대출자에 대한 1,600개의 데이터 포인트를 자동으로 분석하여 88%의 즉각적인 승인을 제공할 수 있습니다.

특히 신용도를 결정하기 위한 5가지 핵심 지표에만 초점을 맞춘다는 점을 고려할 때 페어 아이작의 FICO 신용 점수 시스템에 의존하는 수동 인간 주도 평가 방법보다 훨씬 효율적입니다.

또한, 월스트리트 전문가들은 미국 연방준비제도가 2024년에 금리를 6배 인하할 것으로 보고 있으며, 이는 소비자들의 대출 수요를 재점화할 수 있습니다.

업스타트의 수익은 2022년에 비해 2023년에 40% 감소할 것으로 보이지만, 월스트리트 분석가들은 대출자들의 개선된 조건 덕분에 2024년에 성장세로 돌아설 것으로 예측하고 있습니다.
스타트업은 그 자체로 돈을 빌려주지 않습니다.

100개가 넘는 은행과 신협 파트너들을 대신해 대출을 시작하고 수수료를 받습니다.

미국에서 매년 4조 달러 이상의 개인 대출, 자동차 대출, 사업 대출, 주택 담보 대출이 발생하지만, 업스타트는 역사상 350억 달러 밖에 발생하지 않았습니다.

이는 성장을 위한 긴 활주로를 의미합니다.

스타트업은 주택담보대출(HELOC) 상품으로 모기지 부문에 막 진입했습니다.

이는 회사의 사상 최대 기회이며, 지금은 투자자들이 급증하는 사업에 앞서 주식을 살 수 있는 좋은 시기가 될 수 있습니다.

 

 

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